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近日，中信銀行呼和浩特分行轄內(nèi)鄂爾多斯伊金霍洛旗支行在辦理對公開戶業(yè)務(wù)時(shí)，憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)識別能力和規(guī)范的處置流程，成功堵截一起疑似涉詐基本存款賬戶開戶事件，有效防范了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)向縣域地區(qū)滲透，筑牢縣域金融安全屏障。
事發(fā)當(dāng)日，企業(yè)法人蒲某與財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人馬某來到鄂爾多斯伊金霍洛旗支行，申請為某新設(shè)立的煤炭運(yùn)銷公司開立基本存款賬戶。柜員在受理業(yè)務(wù)時(shí)，系統(tǒng)觸發(fā)三重風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。經(jīng)過問詢，發(fā)現(xiàn)兩人對公司經(jīng)營模式、業(yè)務(wù)范圍等細(xì)節(jié)表述模糊、邏輯矛盾，無法提供注冊地址的租賃合同、經(jīng)營實(shí)景照片等佐證材料，同時(shí)存在開戶舍近求遠(yuǎn)的異常行為。發(fā)現(xiàn)問題后，該行第一時(shí)間將情況上報(bào)屬地反詐中心，并按反詐中心指導(dǎo)開展上門實(shí)地核查。經(jīng)過多維度核查后，確認(rèn)蒲某、馬某二人存在涉詐情況，支行隨即拒絕該筆開戶業(yè)務(wù)，并將相關(guān)線索移交反詐中心做后續(xù)調(diào)查。
通過系統(tǒng)預(yù)警、人工核驗(yàn)、銀警聯(lián)動(dòng)、實(shí)地核查的四重反詐機(jī)制，該行成功攔截涉詐賬戶開戶，精準(zhǔn)破解了縣域反詐工作的核心痛點(diǎn)。中信銀行呼和浩特分行相關(guān)工作人員表示，將堅(jiān)守金融為民初心，持續(xù)強(qiáng)化員工反詐技能培訓(xùn)，完善警銀聯(lián)動(dòng)處置機(jī)制，為縣域地區(qū)金融秩序穩(wěn)定貢獻(xiàn)力量。
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